Votre patrimoine mérite plus que notre attention, il mérite tout notre engagement !
Votre patrimoine c’est une part de vous, de votre histoire et nous le savons bien.
stratégie financière
Stratégie patrimoniale
Optimisation Fiscale
Conseil Patrimonial
Conseil en gestion de patrimoine
Faire du conseil en gestion de patrimoine, c’est faire fructifier votre patrimoine. Votre patrimoine vous l’avez construit, développé ou encore hérité. C’est une part de vous, de votre histoire et nous le savons bien.
Notre objectif c’est d’assurer son développement dans le temps, pour qu’à toutes les grandes étapes de votre vie, vous soyez serein et accompagné.
Et ce n’est pas parce que l’environnement juridique et financier est complexe que vous ne pouvez y accéder ! Que ce soit pour construire, gérer ou encore transmettre votre patrimoine, les experts de Patrimonia Group sauront vous conseiller. Vous avez droit à la sérénité.
Stratégie financière
Votre problématique d’investisseur est simple. Maximiser la création de valeur sous contrainte de risque.
Stratégie patrimoniale
Nous pensons que l’investissement d’un patrimoine doit résulter d’une démarche rationnelle.
Optimisation fiscale
Réduire vos impôts tout en bénéficiant de solutions adaptées à votre situation et à vos besoins.
Les solutions que nous proposons à nos clients sont celles que nous appliquons pour nous.
– François Espagno
A chaque étape de votre vie, à chaque étape de votre patrimoine : nous sommes à vos côtés !
Nous travaillons avec des professionnels du chiffre et du droit. Nous analysons l’ensemble de vos avoirs pour vous concevoir une stratégie d’organisation patrimoniale optimale. Celle qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.
C’est notre définition du conseil en gestion de patrimoine. Cela englobe à la fois la stratégie financière , le conseil en investissement, la sélection de partenaires et l’optimisation fiscale. Nous sommes votre chef d’orchestre.
Notre méthode ? Pédagogie, formation et information. Lorsqu’un client quitte notre cabinet, nous voulons être sûrs qu’il ait la réponse à sa question, qu’il ait toutes les cartes en main. Notre métier c’est de dire la vérité. Mesurer les risques et les gains potentiels, en parler et faire le bon choix. Sereinement.
Nous sommes partenaires pour longtemps
Nos clients, ce sont nos partenaires.
Et ces partenariats, nous voulons qu’ils soient solides et durables. Lorsque vous nous confiez vos avoirs, nous savons que c’est à nous de mettre en place une relation de long terme, une confiance mutuelle.
Cette confiance, nous l’entretenons régulièrement avec vous, nous sommes là pour vous accompagner.
Changement de carrière professionnelle, évolution de votre vie familiale ou de votre situation patrimoniale et financière ? Nous serons là.
Nous sommes comme des médecins de famille : aux côtés de nos clients sur plusieurs générations.
– Nicolas Dessart
Votre patrimoine mérite des experts
Gestion de patrimoine
Construire et protéger votre patrimoine
Le plus important pour nous c’est la fidélité.
– François Espagno
La fidélité : une valeur et une ambition
Confier ses actifs à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ce n’est jamais simple, jamais neutre. Nous en sommes conscients. Nous savons aussi qu’un patrimoine ne se construit pas en un jour. C’est pourquoi nous nous engageons, pour longtemps.
Patrimonia Group existe depuis près de 25 ans. L’ensemble de nos clients sont encore à nos côtés depuis l’origine et nous sommes fiers de pouvoir dire que nous les avons accompagnés et conseillés de parents à enfants ou de grands-parents à petits-enfants.
Nous sommes convaincus qu’il faut adopter une démarche globale et pragmatique pour bien investir votre patrimoine. Souscrire une multitude de produits « à la mode », sans vision d’ensemble, ne fait pas partie de notre philosophie. Gérer un patrimoine c’est maximiser la création de valeur sous contrainte de risque.
Ça tombe bien, c’est notre métier…
Vous conseiller pour constituer votre patrimoine immobilier fait aussi partie de nos expertises. Vous avez un projet ? Nous pouvons vous aider !
La transparence : dans la démarche comme dans les tarifs
Nous ne décidons pas à votre place. Que ce soit en matière financière, immobilière, fiscale, juridique ou civile, nos préconisations sont toujours orientées en fonction de vos projets. Nous vous donnons toutes les informations pour que vous puissiez choisir l’orientation qui vous convient le mieux. Nous nous chargeons ensuite de la mise en oeuvre avec votre accord.
Concernant nos honoraires, soyez serein ! Vous n’aurez pas de surprises : nos interventions sont rémunérées selon la grille tarifaire qui figure dans le Document d’Entrée en Relation. Selon la nature de notre intervention, notre rémunération est précisée dans la Lettre de Mission ou liée aux investissements et convenue à l’avance.
Pour toute étude ou consultation spécifique, nous vous adressons un devis préalable. Il tient compte du temps de travail et du degré de complexité de l’étude.
L’exigence : pour nous comme pour nos partenaires
Etre exigeants, cela commence par nous-mêmes ! La veille économique, juridique et financière fait partie du service que nous vous devons. Nous suivons de près les sociétés de gestion avec lesquelles nous travaillons pour identifier celles qui pourraient répondre aux besoins de chacun de nos clients. Nous voulons que ces partenaires soient comme nous : réactifs, transparents, à l’écoute et à la pointe en termes de solutions d’investissement, de choix de fonds et de gestion d’actifs.
Protéger votre activité et votre famille fait aussi partie de notre exigence. Et si nous parlions de protection sociale ?
Si vous avez besoin d’un spécialiste : notaire, avocat, expert-comptable, société de gestion, etc. Nous pouvons vous recommander des professionnels de grande qualité. Notre exigence est qu’ils vous permettent d’atteindre vos objectifs en toute sécurité.
Les partenaires que nous avons sélectionnés pour votre patrimoine
Nos partenaires assurances France et Luxembourg
Nos partenaires bancaires et assurances
Asset managers
SCPI et Private Equity
Gestion de patrimoine
Notre démarche
Approche
Écouter nos clients pour bien les comprendre
Lorsqu’un client pousse la porte de notre cabinet, on ne commence jamais par parler de produits.
Ce que nous faisons ? Nous commençons par discuter et l’écouter. Pour bien connaître ses besoins à court, moyen et long terme mais aussi ses contraintes. C’est la première phase de notre démarche, le bilan patrimonial.
Nous réalisons ensuite une étude détaillée qui permettra de lui faire une proposition d’investissement personnalisée. Si le client est satisfait, nous pouvons passer à la construction du portefeuille avec une allocation d’actifs sur-mesure. Cette étude détaillée, c’est le diagnostic patrimonial qui va guider les différentes propositions d’investissement.
Diagnostic
Le diagnostic patrimonial : la boussole qui donne le cap !
Le diagnostic patrimonial est la synthèse concrète et précise de la démarche que nous vous proposons.
Le diagnostic patrimonial comprend notamment :
- Votre bilan patrimonial : un état de vos finances et l’analyse de votre patrimoine
- Votre profil de sensibilité ou d’aversion au risque ainsi que votre expérience financière
- Vos objectifs à court et moyen terme
- Nos préconisations à la lumière de vos besoins. C’est sur la base de ces recommandations dédiées que nous vous proposerons plusieurs options
- Les placements ou opérations adaptés à la réalisation de vos objectifs
Bilan
Les 4 étapes du bilan patrimonial
Le bilan patrimonial, c’est le préalable indispensable à la définition de votre projet patrimonial.
Création, gestion ou transmission de votre patrimoine ? Le bilan patrimonial nous permet de travailler main dans la main.
Un bilan en 4 étapes pour vous offrir le meilleur conseil :
- Premier rendez-vous de présentation avec remise du Document d’Entrée en Relation. Il contient une présentation du cabinet, ses domaines de compétences, ses statuts réglementaires ainsi que ses partenaires.
- Deuxième rendez-vous de découverte et d’échange. A l’issue de ce rendez-vous, nous formalisons notre collaboration et ses caractéristiques dans la Lettre Mission qui vous est remise.
- Troisième rendez-vous pour établir votre Bilan Patrimonial. Il permet d’évaluer précisément votre situation personnelle, familiale et patrimoniale et d’identifier vos objectifs.
- Le dernier rendez-vous permet de valider les préconisations proposées à l’issue du bilan patrimonial.