PROTÉGER VOS PROCHES ET VOTRE ACTIVITÉ
Vous donner confiance en l’avenir en toute sérénité.
Santé
Prévoyance
Retraite
Assurance emprunteur
Protection sociale
Vous donner confiance en l’avenir
La protection sociale porte bien son nom. L’objectif est de vous protéger. Vous, mais aussi votre famille ainsi que votre activité ou vos salariés.
Que se passera-t-il si votre votre associé principal ne peut plus travailler à vos côtés ?
Etes-vous prêt à prendre le risque de fermer boutique si vous êtes victime d’un accident ?
Pourrez-vous assurer un train de vie suffisant une fois que vous serez à la retraite ?
Qui règlera les traites de votre emprunt si vous êtes dans l’incapacité d’exercer ?
Vos proches seront-ils à l’abri du besoin si vous veniez à décéder ?
Nous le savons, ce sont des questions que vous n’avez pas forcément envie de vous poser aujourd’hui. Et la meilleure façon d’être serein, c’est justement de les aborder ensemble dès maintenant.
Notre métier, c’est vous donner confiance en l’avenir.
– Jérôme Gabin
Faire face sereinement aux conséquences financières des aléas !
Nous savons tous que la vie n’est pas un long fleuve tranquille… Et vous savez que vous devez vous protéger des aléas même si ce n’est pas le sujet le plus facile à évoquer.
Difficile de se pencher sur les coups durs, n’est-ce pas ? Accident, incapacité, invalidité ou encore décès, ce sont des questions complexes dont nous n’avons pas forcément envie de nous préoccuper…
Parler de protection sociale, c’est parler de toutes les solutions qui vont vous permettre de faire face. Vieillesse, maladie, invalidité, chômage, maternité, charges de famille, ont des conséquences financières : baisse de vos ressources ou hausse de vos dépenses. C’est ça le rôle de la protection sociale : assurer votre sécurité économique, celle de votre famille ou encore de votre entreprise.
La protection sociale c’est quoi ?
La protection sociale recouvre plusieurs domaines :
Mutuelle santé
Rembourser vos frais de santé, d’hospitalisation ou encore les honoraires des médecines douces.
Retraite
Maintenir vos revenus une fois que vous n’êtes plus en activité.
Prévoyance
Maintenir vos revenus ou verser un capital en cas d’incapacité, invalidité ou décès, régler vos emprunts.
Épargne salariale
Epargner via des dispositifs collectifs et facultatifs adaptés et fiscalement intéressants.
Ce que nous faisons pour nos clients ? Nous trouvons les solutions qui répondent précisément à leurs questions :
- « Je veux être bien pris en charge si je dois être hospitalisé »
- « Quels revenus aurais-je en cas d’arrêt de travail ? »
- « Ma retraite, je peux m’y préparer dès maintenant ? »
- « Je veux protéger mon entreprise et mes salariés en cas de coup dur »
- « Je veux choisir la meilleure assurance pour mon prêt »
Tout le monde n’est pas protégé de la même façon !
Nous ne sommes pas tous logés à la même enseigne ! Les régimes de protection sociale ne sont pas les mêmes selon la forme juridique de votre entreprise.
- Si vous êtes salarié, vous êtes protégé par votre entreprise et c’est obligatoire depuis le 1er janvier 2016.
- En tant que travailleur indépendant, c’est à vous de gérer les questions de santé, prévoyance, retraite ou encore d’épargne. Et pour cela, il n’y a pas de règle unique : chaque caisse propose une couverture spécifique, chaque activité comporte ses propres risques, chaque situation financière est unique et chaque aléa a des conséquences particulières…
- En tant que dirigeant, votre obligation est de protéger vos salariés. Le cadre réglementaire de cette protection change constamment. Êtes-vous sûr d’être au fait des réglementations les plus récentes ?
La difficulté, c’est ce qui nous motive.
– Jérôme Gabin
Alors comment s’y retrouver et comment bien choisir ? Chaque cas de figure est complexe, unique et c’est ce qui nous motive. Nous voulons vous simplifier l’avenir ou, au minimum, vous préparer à bien gérer l’imprévu.
C’est la raison pour laquelle nous envisageons la protection sociale comme un tout. Notre approche prend en compte à la fois le domaine professionnel et personnel. Les choix que vous ferez auront souvent un impact sur votre entreprise et vos salariés aussi.
Votre mutuelle santé mérite des experts
Vous protéger
De la mutuelle à l’assurance emprunteur, nous maîtrisons tous les domaines
Le métier de la prévoyance n’est pas un métier facile : c’est un métier passionnant !
Le domaine de la protection sociale est en constante évolution et il touche la vie privée comme la vie professionnelle. C’est cela qui nous passionne : trouver le montage le plus adapté à chacun de nos clients.
En 25 ans, nous n’avons jamais cessé de nous intéresser au sujet, nous continuons d’apprendre car chacun de nos clients est un cas à part. Accompagner nos clients cela veut dire maîtriser l’ensemble des domaines de la protection sociale car tous ont un impact. Cela veut dire aussi réévaluer les besoins, suivre la législation et rechercher continuellement le meilleur pour nos clients.
Anticiper et voir loin
Chez Patrimonia Group, nous voulons toujours avoir un coup d’avance.
Un exemple ? En prévoyance, nous pouvons proposer à notre client de couvrir la baisse de ses revenus pendant un arrêt de travail. Mais ce n’est pas suffisant… Nous prévoyons aussi de couvrir le paiement de ses frais fixes qui, eux, continuent de courir pendant la période de l’arrêt.
C’est là que nous offrons un véritable service. Car nous cherchons toujours à aller plus loin que la demande initiale. Ce que nous vous apportons, c’est une vision très pointue et spécialisée dans le domaine de la protection sociale.
Et côté tarifs ? Dans la majorité des cas, vous n’avez pas de frais à payer. Ce sont les partenaires que nous aurons identifié pour vous et avec lesquels vous allez choisir de signer qui nous rémunèrent. Pour des missions spécifiques comme le calcul de vos droits à la retraite ou l’étude de l’optimisation de vos revenus, nous percevons des honoraires. Dans ce cas, nous les définissons à l’avance avec vous.
Indépendance
L’indépendance est la pierre angulaire de notre métier. Nous ne sommes pas au service d’une société d’assurance, d’une mutuelle ou d’une institution de prévoyance, nous sommes au service de chacun de nos clients. Et pour nous, il n’y a rien de plus important.
Notre rôle est de trouver le contrat le plus avantageux et le plus adapté à votre besoin.
Etudier les différentes offres du marché et les mettre en concurrence, c’est ce qui va nous permettre de négocier pour vous les meilleures conditions de garantie.
Nous vous accompagnons aussi pendant et après la signature du contrat. Pendant, afin de réaliser toutes les démarches nécessaires à la signature. Après, lorsque le contrat doit être mis en application : nous sommes votre relais auprès de l’assureur.
Protection sociale et conseil patrimonial, optez pour la complémentarité !
Pourquoi faire appel à Patrimonia Group pour votre protection sociale ?
Parce que nous exerçons ce métier depuis plus de 25 ans d’abord ! Mais surtout parce que notre proposition est atypique. Atypique mais aussi complète : nous proposons des produits d’assurance et de gestion patrimoniale.
Nous sommes convaincus que l’un ne peut pas aller sans l’autre. Le métier de la protection sociale consiste à sécuriser en amont le patrimoine professionnel de nos clients, celui du conseil patrimonial consiste à sécuriser en aval le patrimoine personnel. Pour nous ces deux domaines sont complémentaires. Et ça tombe bien ! Nous maîtrisons ces 2 facettes.
Et si vous vous intéressez à l’investissement immobilier, nous pouvons aussi vous aider !
Patrimonia Group : votre conseil en protection sociale
protection sociale – approche
Notre démarche
Lorsqu’on est indépendant, profession libérale, artisan, commerçant ou travailleur non-salarié, il est souvent complexe d’identifier la proposition qui répondra exactement à son besoin. Lorsqu’on est chef d’entreprise, il faut prendre en compte à la fois ses besoins mais aussi ceux de ses salariés et de l’entreprise…
Le point commun de ces professionnels ? Préserver leur activité est au centre de leurs préoccupations.
Nous le savons. Notre démarche prend toujours en compte ces deux dimensions : professionnelle et personnelle. Notre objectif c’est de répondre à vos problématiques professionnelles sans oublier celles qui relèvent du domaine personnel.
Approche
Une approche globale professionnelle et personnelle
Dans notre métier, il y a autant d’approches que de clients. Nous nous adaptons à chacun d’entre vous. Une chose est immuable, en revanche, c’est le soin que nous apportons à identifier et cerner l’ensemble de vos besoins, personnels comme professionnels. Pour cela, nous fonctionnons de la façon suivante :
Découverte
Il s’agit de dialoguer pour comprendre votre situation, vos attentes ainsi que vos contraintes
Audit
Il permet de valider le niveau de couverture dont vous disposez actuellement et de mettre au jour les pistes d’optimisation
Identification
Elle permet de préciser l’ensemble de vos besoins. Elle détermine aussi la façon dont nous allons travailler : au global, sur l’ensemble des besoins ou bien domaine après domaine.
- Quelles sont les carences ou les manques dans votre protection sociale ?
- Quelles sont les améliorations ou les optimisations que nous pourrions vous proposer ?
- Quels sont les différents champs d’investigation qui s’offrent à nous ?
Etude
Nous construisons la trame de votre protection sociale. Nous identifions les partenaires et les propositions qui vous conviennent. Nous analysons les contrats en détail.
Mise en oeuvre
C’est la phase où nous mettons en place la solution que vous aurez choisie. C’est durant cette phase aussi que nous vous accompagnons pour mettre vos différents régimes en conformité, au plan juridique, social mais aussi fiscal.
Suivi
La législation change constamment et vos besoins aussi ! Notre mission ne s’arrête jamais. Nous sommes encore là quand vous avez besoin de faire jouer vos garanties.
Sélection
Sélectionner précisément le bon partenaire
Pour le sélectionner, nous nous chargeons de rédiger un cahier des charges précis pour le soumettre à différents organismes spécialisés en protection sociale. Nous analysons ensuite les réponses à cet appel d’offres pour identifier les propositions les mieux adaptées.
Avec Patrimonia Group, vous êtes assuré d’avoir un vrai spécialiste de la protection sociale qui a aussi une casquette de courtier : nous travaillons depuis longtemps avec de nombreuses compagnies. Cela nous permet de vous offrir un horizon très large de propositions. Vous pouvez sélectionner celle qui vous convient le mieux.
Compagnies d’assurance, institutions de prévoyance ou encore mutuelles, nous appliquons toujours les mêmes critères de sélection :
- Solidité financière
- Efficacité en gestion
- Qualité des contrats
Les partenaires que nous avons sélectionnés pour votre protection sociale
Mutuelles, prévoyance et épargne salariale
